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中国建设银行股份有限企业内蒙古自治区分行 坚持风险为本监管理念充分履行反洗钱各项义务

时间:2019-05-31 来源:太阳集团 阅读量:861

金融机构是资金流动的枢纽,是反洗钱工作的前线,在打击洗钱犯罪活动中承担着至关重要的作用。建设银行内蒙古自治区分行严格遵守反洗钱法律法规和监管要求,建立健全洗钱风险管理体系,扎实推进反洗钱工作,为打击洗钱犯罪、维护金融稳定作出应有贡献。

强化风险管理 筑牢防控根基

按照“风险为本”原则,将洗钱风险控制措施嵌入经营管理活动及客户关系准入、存续、退出的全流程。抓源头,对自行研发的创新型金融产品及服务在上市前,认真开展洗钱风险评估工作,并制定差别化监控措施;抓准入,对于新开立客户及账户,强化客户身份识别,确保信息真实准确;抓重点,对可疑交易客户,密切关注其行为和交易,发现违法犯罪活动迹象及时报告。抓成果应用,有效利用可疑交易数据,充实“黑名单”,及时发布洗钱风险预警。建立反洗钱议事机制、合规性审查机制、金融制裁合规政策和协调解决重大制裁合规风险事件等商讨机制,对不合规事项、业务及制度及时实施流程阻断。开通违规线索及合规建议收集渠道,打通下级机构,特别是基层机构员工向上级报告反洗钱违规行为通道。

强化模型运用 主动甄别可疑

反洗钱工作不仅仅是被动防御,更应该主动发现可疑交易线索,及时报送可疑交易报告。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)要求报告机构可疑交易监测指标自定义,对识别可疑交易提出更高要求。未有效落实人民银行下发的可疑交易类型识别点、风险提示及名单监控要求,根据地区洗钱特征,利用系统及大数据等资源,研发涉嫌非法传销、集资等监测模型。同时,加强前后台沟通与协作,通过联动分析,洗钱风险识别能力普遍提高。2017 年辖属支行识别非法吸取资金可疑交易线索并及时报告公安机关,成功破获“国玺”系集资诈骗案件,冻结诈骗团伙存款2亿余元,抓获犯罪嫌疑人5 人,逮捕5人。

强化监督检查 持续整改提高

针对以往客户准入中违规问题,开展问题数据清理。根据不同客户群体规模和特点制定补录策略,集中力量、时间与资源,从解决客户身份基本信息“不完整”到“不真实”做了大量工作,客户身份信息质量大幅提升。组织开展金融制裁风险排查,对涉敏国家客户采用名单制管理,依托监测系统对新开户和跨境业务进行筛查,确保准确识别金融制裁客户及相关交易。组织开展账户专项排查,及时指出并纠正账户业务中不合规问题,确保反洗钱基础信息真实完整。

不忘初心,牢记使命,我分行将持续强化专业精神和社会责任感,履行大行责任、守牢风险底线,服务稳定大局,在实现自身高质量发展的同时进一步提升反洗钱工作实效。

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